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新NISAは日本国内での個人投資家向けの特定口座であり、一定期間内に一定の範囲の投資をすることで税制優遇を受けられる制度です。

現行のNISAには、一般NISA・つみたてNISA・ジュニアNISAの3種類があります。

いずれも、投資の利益にかかる20.315％の税金がゼロにできる点は同じですが、年間の投資金額・非課税にできる期間・運用商品・利用できる人などが異なります。

しかし、一般NISA・つみたてNISA・ジュニアNISAでの新規の投資は2023年末までで終了。

2024年からは、新NISAを利用して投資ができます。

NISAの基本的な仕組みや制度のルール、運用上の注意点などを理解しておくことが大切です。

2024年の新NISAを始める前に始める前に準備しておくべきことは以下の通りです。

【1】投資目的やリスク許容度の明確化

新NISAを始める前に自分の投資目的やリスク許容度を明確にすることが重要です。

自分がどのような投資をし、どの程度のリスクを取るつもりなのかを考え、投資戦略を練る必要があります。

自分の投資スタイルやリスク許容度を考慮し、将来の資金需要や運用期間を考えて投資計画を練りましょう。

【2】予算の設定

新NISAの投資に使う予算を事前に設定しておくことが必要です。

自分の経済状況や将来の資金需要を考慮し、適切な予算を設定しましょう。

自分の経済状況や収支を考慮し、投資に充てる予算を明確にしておくことで、過度の投資によるリスクを軽減できます。

【3】投資先の選定

NISAでは株式や投資信託などの金融商品を選択することができます。

投資先の選定には自分の投資目的やリスク許容度に合った商品を選ぶことが大切です。

投資先の情報収集やリサーチを行い、適切な投資先を選定しましょう。

新NISAでの投資においては、運用戦略を事前に考えておくことが大切です。

自分の投資目的やリスク許容度に合った運用戦略を策定し、実行計画を立てましょう。

定期的な投資や分散投資を検討するなど、運用戦略を明確にすることで効果的な運用が可能になります。

【4】口座の開設手続き

NISAを始めるためには、証券会社や金融機関の口座を開設する必要があります。

自分の投資目的やリスク許容度に合った金融機関を選び、開設手続きを行いましょう。

必要な書類や手続きについて事前に確認し、口座開設手続きを済ませておくことが必要です。

また、手数料や取引ルールについても事前に確認し、投資に関するルールを把握しておきましょう。

【5】税務に関する理解

NISAの税制優遇について理解しておくことも重要です。

NISAにおける税金の計算方法や税務申告の手続きについて理解し、適切に対応しましょう。

【6】プランの見直し

NISAは長期的な投資を前提としていますので、定期的に投資プランを見直し、適宜調整を行うことが必要です。